Na Capital.com, o departamento de monitoramento financeiro é responsável por verificar a origem de fundos e (ou) patrimônio dos clientes. O principal dever de um oficial de denúncia de lavagem de dinheiro é garantir que cumprimos todas as leis e regulamentos relevantes para rastrear e prevenir qualquer crime financeiro.
Assim que a soma dos fundos depositados em sua conta exceder um determinado valor, enviaremos uma notificação solicitando que você nos envie um comprovante da sua origem de fundos. Isso é chamado de procedimento de confirmação de origem de fundos/patrimônio do cliente.
Quando receber esta mensagem, pedimos que você verifique a sua origem de fundos e (ou) patrimônio, enviando-nos uma imagem gráfica com a qualidade adequada (uma digitalização, uma captura de tela ou uma foto) de um ou vários documentos para mostrar de onde vieram os seus fundos.
Verifique quais documentos você pode enviar, dependendo da sua origem de fundos. Certifique-se de que eles estejam atualizados e incluam o seu nome, datas e todas as informações relevantes claramente visíveis:
- Salário: cópias das folhas de pagamento dos últimos três meses ou uma declaração fiscal;
- Poupança: um extrato bancário mostrando o saldo atual da sua conta poupança e documentos relevantes mostrando a origem da sua poupança;
- Venda de imóvel: uma cópia do contrato de venda do imóvel ou um extrato bancário mostrando o produto das vendas que chegam à sua conta bancária;
- Herança: a concessão de inventário, o testamento da herança e um extrato bancário mostrando os fundos recebidos e seu saldo atual;
- Outras origens de fundos adequadas e documentos relevantes podem incluir: trabalho autônomo, atividades autônomas ou afiliadas, dividendos, aluguel, pensão, vendas de ações, investimentos, presentes, loteria, divórcio e jogos de azar, etc.