En Capital.com, el departamento de supervisión financiera se encarga de comprobar el origen de los fondos y (o) el patrimonio de los clientes. El principal deber de un responsable de información sobre blanqueo de capitales es asegurarse de que cumplimos todas las leyes y normativas pertinentes para rastrear y prevenir cualquier delito financiero.
En cuanto la suma de los fondos depositados en su cuenta supere un determinado importe, le enviaremos una notificación pidiéndole que nos envíe una prueba del origen de sus fondos. Esto se denomina procedimiento de confirmación de la fuente de origen de los fondos/bienestar del cliente.
Cuando reciba este mensaje, le rogamos que verifique su origen de fondos y/o patrimonio enviándonos una imagen gráfica de calidad adecuada (escaneado, captura de pantalla o foto) de uno o varios documentos que demuestren la procedencia de sus fondos.
Compruebe qué documentos puede subir, dependiendo de la fuente de sus ingresos. Asegúrese de que están actualizados e incluyen su nombre, fechas y toda la información pertinente claramente visible:
- Salario: copias de las nóminas de los últimos tres meses o una declaración de la renta;
- Ahorros: un extracto bancario, que muestre el saldo actual de su cuenta de ahorros y los documentos pertinentes, que muestren la fuente de sus ahorros;
- Venta de la propiedad: una copia del contrato de venta de la propiedad o un extracto bancario que muestre los ingresos de la venta en su cuenta bancaria;
- Herencia: la concesión de la legalización, el testamento de la herencia y un extracto bancario que muestre los fondos recibidos y su saldo actual;
- Otras fuentes de ingresos adecuadas y los documentos pertinentes pueden ser: trabajo por cuenta propia, actividades por cuenta propia o afiliadas, dividendos, alquileres, pensiones, venta de acciones, inversiones, regalos, lotería, divorcios y juegos de apuestas, etc.