La verifica della provenienza dei fondi e (o) del patrimonio (Source of funds and (or) wealth check - SOF/SOW) è una richiesta volta a comprovare che i fondi provengono da fonti lecite. Potrebbe trattarsi di stipendio, risparmi, vendita di immobili o altra fonte.
Sono tanti e importantissimi i motivi per cui chiediamo che venga rivelata la provenienza del denaro detenuto:
- per verificare che le operazioni siano state effettuate in prima persona;
- per proteggere tutti i nostri clienti e i loro fondi da frodi o per evitare che si ritrovino coinvolti in attività illegali;
- per ottemperare alle disposizioni di legge e alle normative vigenti in materia di lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo, ivi incluse le Raccomandazioni FATF.